Seminare und Kurse von IfFP Institut für Finanzausbildung

Wirksame PK-Hebel trotz ausstehenden Reformen, inklusive Steuerfolgen

Die 2. Säule ist eine zentrale Sozialversicherung mit einem oft unterschätzten Gestaltungsspielraum – sowohl für Unternehmen als auch für Mitarbeitende.

Der Gesetzgeber ermöglicht eine flexible Ausgestaltung der Vorsorgelösung sowie vielfältige Finanzierungs-, Konstruktions- und Bezugsmöglichkeiten für Arbeitgeber und Destinatäre. Das bedeutet, dass Arbeitgeber das Zepter selbst in die Hand nehmen müssen, wenn sie den Status quo für sich und ihre Mitarbeitenden erhalten wollen. Auch Steuervorteile und höhere Renditen spielen dabei eine entscheidende Rolle.

In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie diesen Gestaltungsspielraum optimal nutzen können.

Wie verändern ChatGPT, Robo Advisor und Co die Beratungswelt - eine Auswahl rechtlicher Angelpunkte

KI-Tools automatisieren Risikoanalysen, personalisieren Anlagevorschläge, verarbeiten grosse Datenmengen effizient und verändern die Beratungswelt tiefgreifend. Sie bringen neue Chancen wie Zeitersparnis und eine bessere Kundenerfahrung, aber auch Risiken etwa in Bezug auf Datenschutz, Transparenz und Ethik.

Ein zentrales Thema ist die Frage, wie KI-Anwendungen unter Berücksichtigung des Schweizer Rechts reguliert und rechtskonform eingesetzt werden können. Dabei spielen insbesondere das Datenschutzgesetz (DSG), die Finanzmarktgesetze (FINIG, FIDLEG, BankG, VAG) sowie das Aufsichtsrecht der FINMA eine wichtige Rolle.

Das Seminar zeigt, wie KI die Beratung unterstützt, ohne menschliche Kompetenz und Verantwortung zu ersetzen, und beleuchtet Chancen und Grenzen in der personalisierten, rechtskonformen Finanzberatung.

Wie soll und kann eine Planung des Nachlasses und der Finanzen vorgenommen werden, wenn im Umfeld der begünstigten Personen Bezügerinnen und Bezüger von Ergänzungsleistung sind? Worauf ist im Hinblick auf einen späteren Eintritt ins Pflegeheim zu achten? Und welche Änderungen stehen an?

Das Seminar gibt einen verständlichen Überblick über das System der Ergänzungsleistungen und seine aktuellen Entwicklungen und beleuchtet verschiedene Konstellationen und ihre Auswirkungen auf Ergänzungsleistungen und Vermögen.

Bei manchen Unternehmensnachfolgen entpuppt sich der Mangel an Geld bzw. die Finanzierung als grösste Hürde. Die perfekte Nachfolgelösung hilft nichts, wenn die Mittel zu deren Realisierung fehlen.

Zu beachten sind die vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten, aber auch Fallstricke beim Massschneidern einer Lösung. In diesem Modul werden die Gestaltungsmöglichkeiten und die Vorgehensweisen der Finanzierung anhand praktischer Fälle aufgezeigt.

Was Arbeitgeber und Mitarbeitende wissen müssen

Flexible Pensionierungsmodelle gewinnen in der Schweiz zunehmend an Bedeutung. Doch welche Möglichkeiten bietet das Schweizer Vorsorgesystem konkret? Wie funktionieren Modelle wie Frühpensionierung, Teilpensionierung oder der Aufschub des Rentenbezugs in der Praxis? Und welche finanziellen, steuerlichen und regulatorischen Faktoren müssen bei der Umsetzung berücksichtigt werden, damit die gewählte Lösung langfristig tragfähig und rechtssicher ist?

Dieses Seminar beleuchtet diese Fragen umfassend und praxisnah. Dabei werden verschiedene Modelle wie etwa die Frühpensionierung oder Teilpensionierung vorgestellt und deren zentrale Aspekte verständlich erläutert.

Digital Assets in der Finanzplanung - Chancen und Risiken

Digitale Assets haben sich als eigenständige Anlageklasse etabliert. Spätestens seit der Kehrtwende der Regulierung 2025 in den USA, dem Boom der Stablecoins und der Einführung von Spot-ETFs auf Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte führt kein Weg mehr an der Blockchain vorbei.

Das Seminar bietet einen aktuellen Überblick über Status quo und Trends im Bereich digitalen Assets, mit Fokus auf Bitcoin, den Mega-Trend der Tokenisierung von Assets und die Welt der dezentralen Finanzen.

Zahlen, Zinsen, Renditen

Unsere Finanzwelt basiert auf Zahlen, Grafiken und mathematischen Berechnungen. Die Produktinformationen und Angebote der Banken und Versicherungen zeigen oft nur Ergebnisse – ohne offenzulegen, wie sie berechnet worden sind. Um zu verstehen, was uns in der Finanzwelt täglich begegnet, sind daher grundlegende mathematische Kenntnisse hilfreich.

In diesem Seminar frischen sie die mathematischen Kenntnisse aus Ihrer Schulzeit – lang ist’s her – soweit auf, dass Sie erstens verstehen, was die Finanzwelt uns «verkaufen» will, zweitens in Finanzlehrgängen den Ausführungen und Berechnungen besser folgen und drittens an Prüfungen nicht an den Berechnungen scheitern.

Regulatorik in der Schweiz, Kundenfragen und praktische Umsetzung

Nachhaltiges Investieren ist zu einem zentralen Thema in der Finanzberatung geworden – doch nicht alles, was als "grün" gilt, hält einer kritischen Prüfung stand.

Das Seminar

Das Seminar beleuchtet, wie sich Nachhaltigkeit von Greenwashing unterscheiden lässt und welche regulatorischen Vorgaben in der Schweiz für Finanzberaterinnen und Finanzberater relevant sind. Anhand aktueller Entwicklungen, realer Produktbeispiele und typischer Kundenfragen wird aufgezeigt, wo Chancen liegen und wo Vorsicht geboten ist.

360°-Pensionierung: Finanzplaner als Partner für KMU-Inhaber und Führungskräfte

Sie umfassende Pensionierungsplanung stellt für KMU-Inhaber und Führungskräfte eine bedeutende Herausforderung dar. In diesem Seminar werden zwei Kernkompetenzen für Finanzplaner vernetzt:

1. Fachwissen
2. Kommunikation

Das Seminar vermittelt praxisnahe Einblicke in die Planungsmöglichkeiten der Pensionskasse und beleuchtet die Entscheidung zwischen "Rente oder Kapital", ein Thema, das alle ab 55 betrifft. Neben den finanziellen Aspekten wird auch die Kommunikation bei Streitigkeiten thematisiert. Wie oft sind sich die Klienten selbst nicht einig? Wie können Beraterinnen und Berater dann hilfreich zur Lösungsfindung unterstützen?

In keiner anderen Phase im Lebenszyklus der Unternehmerin und des Unternehmers treten die Schnittstellen zwischen geschäftlichen und privaten Finanzen so klar zutage wie bei der Unternehmensnachfolge. Es geht um die Entflechtung der beiden Finanzsphären im Hinblick auf das Ausscheiden des Patrons als Eigentümer und Geschäftsführer und um die finanzielle Absicherung des Lebensstandards für den Rest des Lebens.