Pensionierung - Seminare und Kurse zum Thema

Fragen rund um die Pensionierung haben grossen Einfluss auf die persönliche Finanzplanung. Dabei gilt: Ein Pensionskasseneinkauf ist nicht nur Renditeoptimierung – und der Kapitalbezug nicht nur Steueroptimierung. Es lauern zahlreiche Fallstricke auf dem Weg zur sorgenfreien Pensionierung.

Wir nehmen nebst den beiden Fokusthemen «Pensionskasseneinkauf» und «Renten- oder Kapitalbezug» auch die Nachlassplanung unter die Lupe. Lernen Sie im Seminar, auf welche Dinge Sie frühzeitig achten sollten.

Was Arbeitgeber und Mitarbeitende wissen müssen

Flexible Pensionierungsmodelle gewinnen in der Schweiz zunehmend an Bedeutung. Doch welche Möglichkeiten bietet das Schweizer Vorsorgesystem konkret? Wie funktionieren Modelle wie Frühpensionierung, Teilpensionierung oder der Aufschub des Rentenbezugs in der Praxis? Und welche finanziellen, steuerlichen und regulatorischen Faktoren müssen bei der Umsetzung berücksichtigt werden, damit die gewählte Lösung langfristig tragfähig und rechtssicher ist?

Dieses Seminar beleuchtet diese Fragen umfassend und praxisnah. Dabei werden verschiedene Modelle wie etwa die Frühpensionierung oder Teilpensionierung vorgestellt und deren zentrale Aspekte verständlich erläutert.

Steuerliche Optimierungsmöglichkeiten

Die demographische Entwicklung (Alterung der Bevölkerung) sowie das makroökonomische Umfeld (tiefere Kapitalmarktrenditen) haben dazu geführt, dass die Umwandlungssätze in der zweiten Säule und damit die Leistungen an die Versicherten zunehmend der Realität angepasst werden.

Dies wiederum führte in den letzten Jahren zum Anliegen, «freie Lebenszeit» und Erwerbstätigkeit im fortgeschrittenen Alter kombinieren zu können und damit zu vermehrten «Flexiblen Pensionierungen» mit all ihren Ausprägungen (stufenweiser Altersrücktritt, aufgeschobene Pensionierung, Stellenwechsel nach Alter 60).

Dieses Seminar behandelt anhand von Fallbeispielen die relevanten Themenfelder im Bereich der «Flexiblen Pensionierung» sowie deren fiskalischen Auswirkungen.

Im Zuge der Pensionierung ergeben sich zunehmend komplexe Fragestellungen, insbesondere bei Weiterarbeit über das Referenzalter hinaus, gestaffeltem Rentenbezug, Kapitalauszahlung oder der Koordination verschiedener Vorsorgesysteme.

Stolperfallen in der Vorsorge vermeiden

Dieses Vertiefungsseminar zeigt, wie Sie auch bei atypischen oder anspruchsvollen Konstellationen rechtssicher und lösungsorientiert beraten können. Sie profitieren von einer kompakten Übersicht über die wichtigsten Regelungen und Praxisfragen rund um den Rentenaufschub, Teilpensionierung und Kapitalbezug. Dabei steht die konkrete Anwendung in der Beratung sowie die typischen Stolperfallen in der Praxis im Vordergrund.

Wirksame PK-Hebel trotz ausstehenden Reformen, inklusive Steuerfolgen

Die 2. Säule ist eine zentrale Sozialversicherung mit einem oft unterschätzten Gestaltungsspielraum – sowohl für Unternehmen als auch für Mitarbeitende.

Der Gesetzgeber ermöglicht eine flexible Ausgestaltung der Vorsorgelösung sowie vielfältige Finanzierungs-, Konstruktions- und Bezugsmöglichkeiten für Arbeitgeber und Destinatäre. Das bedeutet, dass Arbeitgeber das Zepter selbst in die Hand nehmen müssen, wenn sie den Status quo für sich und ihre Mitarbeitenden erhalten wollen. Auch Steuervorteile und höhere Renditen spielen dabei eine entscheidende Rolle.

In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie diesen Gestaltungsspielraum optimal nutzen können.