Versicherungs- und Vorsorgeberatung - Seminare und Kurse zum Thema

Die Frage, ob eine Heirat sinnvoll ist oder ob das Konkubinat die bessere Wahl darstellt, gehört zu den häufigsten Themen in der Finanzplanung.

Dieses Seminar bietet einen klaren und verständlichen Überblick über die wichtigsten Unterschiede zwischen beiden Lebensformen. Beleuchtet werden die rechtlichen und finanziellen Aspekte, die für Paare im Alltag und in der langfristigen Planung entscheidend sind – von Absicherung und Vorsorge über Steuern bis hin zu Vermögensregelung.

Sie erfahren, wie sich die Wahl der Lebensform konkret auf die finanzielle Situation eines Paares auswirken kann und welche Überlegungen zu einer gut informierten Entscheidung verhelfen.

Die Lebenserwartung in der Schweiz zählt zu den höchsten weltweit. Aufgrund demografischer Gegebenheiten erben Schweizer Bürger und Bürgerinnen daher erst sehr spät im Leben. Daher gewinnen Schenkungen und Erbvorbereitungen zu Lebzeiten immer mehr an Bedeutung. Sie sind zentrale Instrumente der Vermögensplanung zu Lebzeiten. Allerdings können sie auch Konfliktpotenzial bergen: Wenn es keine klare Dokumentation oder Absprache gibt, führt dies im Erbfall oft zu Streitigkeiten.

Den Generationswechsel rechtzeitig planen – Vermögen gezielt, rechtssicher und konfliktfrei weitergeben

Dieses Seminar soll Ihnen die Möglichkeiten lebzeitiger Vermögensübertragungen in Form von Schenkungen und Erbvorbereitungen näherbringen. Es vermittelt Grundlagenwissen und zeigt, wie Schenkungen und Vorbezüge richtig geregelt, dokumentiert und kommuniziert werden können.

Wie verändern ChatGPT, Robo Advisor und Co die Beratungswelt - eine Auswahl rechtlicher Angelpunkte

KI-Tools automatisieren Risikoanalysen, personalisieren Anlagevorschläge, verarbeiten grosse Datenmengen effizient und verändern die Beratungswelt tiefgreifend. Sie bringen neue Chancen wie Zeitersparnis und eine bessere Kundenerfahrung, aber auch Risiken etwa in Bezug auf Datenschutz, Transparenz und Ethik.

Ein zentrales Thema ist die Frage, wie KI-Anwendungen unter Berücksichtigung des Schweizer Rechts reguliert und rechtskonform eingesetzt werden können. Dabei spielen insbesondere das Datenschutzgesetz (DSG), die Finanzmarktgesetze (FINIG, FIDLEG, BankG, VAG) sowie das Aufsichtsrecht der FINMA eine wichtige Rolle.

Das Seminar zeigt, wie KI die Beratung unterstützt, ohne menschliche Kompetenz und Verantwortung zu ersetzen, und beleuchtet Chancen und Grenzen in der personalisierten, rechtskonformen Finanzberatung.

Die Vorsorge in der Schweiz basiert auf einem bewährenden Drei-Säulen-System. Doch vor allem durch die demografischen Entwicklungen gibt es immer wieder neue Diskussionen und gesetzliche Änderungen.

News & Updates sowie Praxistipps zur Beruflichen Vorsorge

Dieses Webinar bietet Ihnen einen kompakten Überblick über die wichtigsten Neuerungen, aktuellen Diskussionen und deren praktische Auswirkungen.

Die steuerliche Behandlung von Vorsorgebeiträgen und Vorsorgeleistungen wirft in der Praxis immer wieder Fragen auf: Was kann abgezogen werden, wie werden Kapitalbezüge besteuert? Was muss man bei Einkäufen in die Pensionkasse, bei der Säule 3a oder im internationalen Kontext beachten?

Nach dem Besuch dieses Webinars sind Sie in der Lage, Beiträge und Leistungen der 1., 2. und 3. Säule steuerlich korrekt einzuordnen, die Abzugsfähigkeit von Vorsorgebeiträgen zu beurteilen, steuerliche Folgen von Kapitalbezügen und Renten nachzuvollziehen, aktuelle Entwicklungen und Reformen in Ihre Beratungspraxis einzubeziehen.

Im Zuge der Pensionierung ergeben sich zunehmend komplexe Fragestellungen, insbesondere bei Weiterarbeit über das Referenzalter hinaus, gestaffeltem Rentenbezug, Kapitalauszahlung oder der Koordination verschiedener Vorsorgesysteme.

Stolperfallen in der Vorsorge vermeiden

Dieses Vertiefungsseminar zeigt, wie Sie auch bei atypischen oder anspruchsvollen Konstellationen rechtssicher und lösungsorientiert beraten können. Sie profitieren von einer kompakten Übersicht über die wichtigsten Regelungen und Praxisfragen rund um den Rentenaufschub, Teilpensionierung und Kapitalbezug. Dabei steht die konkrete Anwendung in der Beratung sowie die typischen Stolperfallen in der Praxis im Vordergrund.

Die Auswirkungen des revidierten Versicherungsaufsichtsgesetzes (VAG)

Sie sind mit dem Inkrafttreten des revidierten Versicherungsaufsichtsgesetzes (VAG) im Jahr 2024 und der entsprechenden Aufsichtsverordnung (AVO) sowie den vom Verwaltungsrat der FINMA genehmigten Mindeststandards-VBV in Kraft getreten. Zwischenzeitlich sind zudem die entsprechenden gesetzlichen Übergangsfristen im Zusammenhang mit dieser Gesetzesrevision abgelaufen.

Das Seminar gibt Ihnen einen Überblick über Inhalt und Auswirkungen der Revision VAG-AVO, insbesondere für die im Versicherungsmarkt tätigen Vermittlerinnen und Vermittler. Neben der praxisnahen Darstellung der Auswirkungen dieser Gesetzesänderungen werden insbesondere die Governance-Anforderungen der FINMA für die korrekte Versicherungsvermittlung mit den entsprechenden Compliance-Regeln dargestellt.

Die Nachfolgeregelung ist eine vielschichtige, mehrdisziplinäre und individuellkomplexe Aufgabe. Sie erfordert Fachwissen und Fingerspitzengefühl.

Dieses Seminar vermittelt die notwendigen Grundkenntnisse, wie der Prozess der Nachfolge in einem Projekt erfolgreich strukturiert, geführt, umgesetzt und überwacht wird.

Die Teilnehmenden werden in diesem Seminar zum Nachfolge-Projekt-Manager ausgebildet, der die Ganzheitlichkeit des Themas erkennt und damit in allen Phasen umzugehen weiss.

Die Varianten der Unternehmensnachfolge sind zahlreich und komplex. Einer der massgebenden Aspekte sind die Steuerfolgen, da ein Unternehmer bei der Übertragung des Unternehmens keine unliebsame finanzielle Belastung tragen möchte. Hierbei treffen unterschiedliche Interessen des Übertragers und des Übernehmers des Unternehmens aufeinander.

Dieses Modul vermittelt die Steuerfolgen der typischen Varianten der Unternehmensnachfolge und zeigt aufgrund von Praxisfällen mögliche Lösungsansätze, um unerwartete Steuerfolgen zu vermeiden oder zu minimieren.

360°-Pensionierung: Finanzplaner als Partner für KMU-Inhaber und Führungskräfte

Sie umfassende Pensionierungsplanung stellt für KMU-Inhaber und Führungskräfte eine bedeutende Herausforderung dar. In diesem Seminar werden zwei Kernkompetenzen für Finanzplaner vernetzt:

1. Fachwissen
2. Kommunikation

Das Seminar vermittelt praxisnahe Einblicke in die Planungsmöglichkeiten der Pensionskasse und beleuchtet die Entscheidung zwischen "Rente oder Kapital", ein Thema, das alle ab 55 betrifft. Neben den finanziellen Aspekten wird auch die Kommunikation bei Streitigkeiten thematisiert. Wie oft sind sich die Klienten selbst nicht einig? Wie können Beraterinnen und Berater dann hilfreich zur Lösungsfindung unterstützen?